Belangrijk verschil – Fidelity vs Vanguard
Beleggingsbeheer via financiële adviseurs is de laatste tijd steeds populairder geworden, waarbij investeringsmaatschappijen een groot aantal financiële activa onder hen beheren. Fidelity en Vanguard zijn twee pioniers op het gebied van financiële dienstverlening in de Verenigde Staten. Beide bedrijven bieden een aantal diensten aan, variërend van pensioendiensten tot vermogensbeheer. Het belangrijkste verschil tussen Fidelity en Vanguard is dat Fidelity beleggingsproducten aanbiedt, voornamelijk met een hoog risico - hoog rendementsfilosofie die meer geschikt is voor agressieve beleggers, terwijl Vanguard zich richt op het aanbieden van een goedkope beleggingsportefeuille die beter geschikt is voor conservatieve beleggers. Beide bedrijven bieden hun klanten een breed scala aan investeringsopties.
Wat is trouw?
Fidelity Investments is een Amerikaanse multinationale financiële dienstverlener gevestigd in Boston, Massachusetts en had in 2016 2,13 biljoen USD aan activa onder beheer. Fidelity biedt een breed scala aan beleggingsopties, variërend van het beheer van beleggingsfondsen, levensverzekeringen en pensioenen. diensten tot beleggingsadvies. Fidelity heeft een aantal divisies om verschillende diensten te leveren, en enkele van de meest inkomstengenererende fondsen worden hieronder vermeld.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund is het grootste aandelenfonds van Fidelity van de 452 beleggingsfondsen en slaagde erin om een rendement van 8,69% te bieden aan zijn investeerders. Dit rendement is hoger dan het S&P 500-rendement van 7,41%. (S&P 500 is een beursindex die het totale rendement van een fondsportefeuille berekent. Als een individueel fonds een rendement oplevert dat hoger is dan het rendement van de fondsportefeuille, presteert het betreffende fonds goed).
Figuur 01- Fidelity hoofdkantoor in Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Dit is een ander fonds dat het NASDAQ Composite-rendement van 9,68% heeft overtroffen door een solide rendement van 12,45% te behalen. FOCPX belegt in vrij verkrijgbare aandelen die zeer speculatief zijn.
Fidelity werkt met drie modellen van inkomstengenererende portefeuilles, namelijk conservatief inkomen, evenwichtig inkomen en groei-inkomen. Van de verschillende assetallocaties wordt een Target Asset Mix (TAM) gekozen voor aandelenobligaties en kortetermijninvesteringen.
Fidelity heeft een aanzienlijke reputatie als een bedrijf dat geschikt is voor agressieve beleggers, afhankelijk van de beleggingsportefeuille die ze aanbieden. Zoals blijkt uit de rendementen van FCNTX en FOCPX, genereren de meerderheidsfondsen in Fidelity gunstige rendementen. Omdat hoge rendementen echter moeten worden ondersteund door hoge risico's, is de beleggingsportefeuille van Fidelity mogelijk niet geschikt voor conservatieve beleggers. Verder zijn de honoraria en kosten die door Fidelity in rekening worden gebracht ook hoger, om het inherente risico te compenseren.
Wat is Vanguard?
Vanguard is een Amerikaans investeringsbeheerbedrijf gevestigd in Malvern, Pennsylvania en opereert met meer dan $ 4 biljoen aan beheerd vermogen. Beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen zijn de twee belangrijkste soorten fondsen die door Vanguard worden aangeboden, terwijl makelaarsdiensten, vermogensbeheer en trustdiensten ook worden geleverd. Vanguard biedt twee klassen voor de meeste van zijn fondsen: beleggersaandelen en admiraalaandelen. Admiral-aandelen hebben relatief lagere kostenratio's, maar vereisen een hogere minimale investering, tussen $ 10.000 en $ 100.000 per fonds.
Vanguard is een populaire investeringskeuze voor beleggers die de voorkeur geven aan een conservatieve benadering van hun portefeuilles. Dit komt omdat Vanguard een portefeuille met een relatief laag risico biedt, aangezien het bedrijf een aantal beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) aanbiedt die gericht zijn op vastrentende waarden. De filosofie van Vanguard geldt tijdens al haar investeringen, aangezien lagere kosten leiden tot een beter totaalrendement.
Vanguard werkt met meer dan 320 fondsen en staat ook bekend om zijn goedkope investeringsbeheer met een gemiddelde kostenratio (kosten die een investeringsmaatschappij maakt om een fonds te beheren) van 0,18%. Voorbeelden van kostenratio's van enkele populaire fondsen van het bedrijf zijn als volgt.
Wat zijn de overeenkomsten tussen Fidelity en Vanguard?
- Zowel Fidelity als Vanguard zijn grootschalige investeringsbedrijven in de Verenigde Staten.
- Beleggingsfondsen zijn een van de belangrijkste productcategorieën in zowel Fidelity als Vanguard.
Wat is het verschil tussen Fidelity en Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity biedt voornamelijk beleggingsproducten met een hoog risico-hoog rendement filosofie die meer geschikt is voor agressieve beleggers. | Vanguard richt zich op het aanbieden van een goedkope beleggingsportefeuille die beter geschikt is voor conservatieve beleggers. |
| Geschiktheid | |
| Fidelity is een meer geschikte investeringsoptie voor agressieve beleggers. | Vanguard's fondsportefeuille is meer geschikt voor conservatieve beleggers. |
| Kosten en retouren | |
| Hoge kosten in vermogensbeheer, ondersteund door boven het gemiddelde rendement is de investeringsstrategie in Fidelity. | Vanguard biedt goedkope investeringen met lage kostenratio's voor gunstige resultaten. |
| Fondstypen | |
| De meeste fondsen in Fidelity zijn beleggingsfondsen. | Vanguard biedt zowel beleggingsfondsen als op de beurs verhandelde fondsen in haar portefeuille. |
Samenvatting – Fidelity vs Vanguard
Het verschil tussen Fidelity en Vanguard is voornamelijk toe te schrijven aan de investeringsbenadering die elk bedrijf hanteert; Fidelity neemt meer risico's met de verwachting een hoog rendement te genereren, terwijl Vanguard een meer conservatieve benadering kiest, aangezien hun beleggingsstrategie geschikt is voor risicomijdende beleggers. Beide bedrijven zijn echter enorm succesvol en kunnen investeerders helpen om rijkdom op te bouwen en te beheren door waarde toe te voegen.
Download PDF-versie van Fidelity vs Vanguard
U kunt de PDF-versie van dit artikel downloaden en gebruiken voor offline doeleinden volgens de citatienotities. Download hier de PDF-versie. Verschil tussen trouw en Vanguard
