Belangrijk verschil - Rijkdom versus verbetering
Omdat het aantal investeringsmogelijkheden met de dag toeneemt, is het vaak moeilijk om de meest geschikte optie voor onafhankelijke investeerders te selecteren. Robo-adviseurs zijn een relatief nieuwe ontwikkeling die menselijke beleggingsadviseurs vervangt. Robo-adviseurs zijn ook kosteneffectief omdat ze gewoonlijk slechts ongeveer een derde van de kosten van menselijke beleggingsadviseurs kosten. We althfront en Betterment zijn twee relatief moderne online platforms die snel populair zijn geworden. Het belangrijkste verschil tussen We althfront en Betterment zijn de opties die door elk platform worden aangeboden; We althfront biedt geen doelgerichte besparingen, terwijl Betterment doelgerichte besparingen biedt. Daarentegen biedt Betterment geen directe indexering, terwijl We althfront saldo's voor directe indexering van meer dan $ 100.000 aanbiedt.
Wat is We althfront?
We althfront is een online investeringsservicebedrijf gevestigd in Redwood City, Californië, opgericht door Andy Rachleff en Dan Carroll in 2008. Op 26 januari 2017 had We althfront meer dan $ 5 miljard aan activa onder beheer. We althfront is een pionier op het gebied van robo-investeren en biedt een geschikt platform voor zowel beginnende als gevestigde beleggers door een uitgebalanceerde portefeuille te bieden die is afgestemd op individuele doelen. Dit investeringsplatform biedt een breed scala aan soorten beleggingsrekeningen, zoals trusts, individuele en gezamenlijke niet-pensioenrekeningen, traditionele IRA, Roth IRA en Rollover IRA's.
We althfront rekent een beheervergoeding van 0,25% aan van klanten; voor rekeningsaldi van minder dan $ 15.000 zijn er echter geen beheerskosten van toepassing. De advieskosten variëren afhankelijk van het rekeningsaldo. Als het saldo tussen $ 500 en $ 10.000 ligt, ziet We althfront af van de advieskosten. Voor rekeningsaldi van meer dan $ 10.000, worden maandelijkse kosten van 0,25% in rekening gebracht. Er zijn ook een aantal activaklassen beschikbaar met We althfront-portefeuilles, zoals Amerikaanse aandelen, buitenlandse aandelen, opkomende markten, dividendaandelen, onroerend goed en natuurlijke hulpbronnen. We althfront biedt ook herbalancering van de portefeuille en het oogsten van belastingverliezen.
Portfolio opnieuw in evenwicht brengen
Dit wordt gedaan om het risico te minimaliseren door een effectieve diversificatie van de activaspreiding. Beleggersfondsen moeten worden toegewezen aan een aantal activa in plaats van aan enkele. Het zal de mogelijkheid isoleren dat negatieve marktomstandigheden het totale rendement wegvagen.
Belastingverlies oogsten
Het oogsten van belastingverliezen is de praktijk van het verkopen van een verlieslatend effect om belastingen te compenseren. Het verkochte effect wordt vervangen door een vergelijkbaar exemplaar, waarbij de optimale activaspreiding en het verwachte rendement behouden blijven.
Voor rekeningsaldi van meer dan $ 100.000 biedt We althfront directe indexering, een service die individuele effecten gebruikt om mogelijkheden voor het oogsten van belastingverliezen te onderscheiden. Het bedrijf was ook de eerste die de mogelijkheid van directe indexering aan investeerders aanbood.
Wat is verbetering?
Betterment is ook een online investeringsmaatschappij in New York City en heeft een beheerd vermogen van $ 9 miljard. Betterment is geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission en is lid van de Financial Industry Regulatory Authority. Het bedrijf werd in 2008 opgericht door John Stein. Betterment, een robo-adviesplatform, biedt doelgerichte besparingen - een beleggingsmethodologie waarbij de prestaties worden gemeten aan de hand van het succes van investeringen om de persoonlijke en levensstijldoelen van een belegger te bereiken.
Beheervergoedingen die in rekening worden gebracht door Betterment variëren van 0,25%-0,50%; voor rekeningsaldi van meer dan $ 2.000.000 wordt echter afgezien van de beheervergoeding. Als gevolg hiervan is Betterment een aantrekkelijke optie voor vermogende particulieren. Net als bij We althfront biedt Betterment ook een aantal investeringsopties, zoals traditionele en Roth IRA's, passieve index-tracking equity exchange-traded funds (ETF). Verbetering biedt ook het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille en het oogsten van belastingverliezen.
Wat zijn de overeenkomsten tussen welvaart en verbetering?
- Zowel We althfront als Betterment zijn robo-adviseurplatforms die beleggingsadvies bieden.
- Zowel We althfront als Betterment bieden herbalancering van de portefeuille en belastingverlies.
Wat is het verschil tussen welvaart en verbetering?
We althfront versus verbetering |
|
| We althfront is een online beleggingsdienst die een pionier is in robo-beleggen die beleggers een breed scala aan beleggingsopties biedt. | Betterment is ook een vergelijkbaar online investeringsplatform dat doelgerichte besparingen biedt. |
| Beheerskosten | |
| We althfront brengt beheerskosten in rekening tussen 0% - 0,25%. | Betterment rekent beheerkosten tussen 0,25% – 0,50%. |
| Regie Indexeren | |
| Voor We althfront is directe indexering beschikbaar voor rekeningsaldi van meer dan $ 100.000. | Betterment biedt geen directe indexering. |
| Doelgebaseerde besparingen | |
| We althfront biedt geen op doelen gebaseerde besparingen. | Beleggingsstrategie van Betterment wordt gevormd om op doelen gebaseerde besparingen op te nemen. |
Samenvatting – Rijkdom versus verbetering
Het verschil tussen We althfront en Betterment hangt af van een aantal factoren, zoals de tariefstructuur, de beschikbaarheid van doelgerichte besparingen en directe indexering. Desalniettemin zijn beide bedrijven sterke keuzes voor een robo-adviseur die tijd- en kosteneffectieve investeringskeuzes bieden. Welk online platform voor elke belegger geschikt is, hangt af van de beleggingsdoelen en de grootte van het rekeningsaldo. Voor vermogende beleggers is Betterment aantrekkelijker, terwijl We althfront meer geschikt is voor gemiddelde beleggers.
Download PDF-versie van We althfront vs Betterment
U kunt de PDF-versie van dit artikel downloaden en gebruiken voor offline doeleinden volgens de citatienotities. Download hier de PDF-versie. Verschil tussen welvaart en verbetering.
